大家好,小豆豆来为大家解答以上的问题。利率互换的原理及案例分析，利率互换这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！

1、利率互换的基础是两个借款人在不同的借款市场（固定利率借款市场和浮动利率借款市场上）有自己的优势。

2、该笔互换的成功，说明开发银行在借固定利率款上有优势，光大银行在借浮动利率款上有优势。

3、因为开发银行需要的是浮动利率款，光大银行需要的是固定利率款，两者的优势都不能够得到发挥。

4、两者所支付的总利率水平也较高。

5、通过互换，光大银行的款由开发银行来借，开发银行需要的款则由光大银行来借。

6、这样总利率水平就下降了，下降下来的总利率两者（可能还有中介机构）分享。

7、结果是：光大银行需要固定利率款，借的是浮动利率款（这个浮动利率，扣除能够享受到的利率节省后由开发银行支付），自己支付固定利率款给开发银行。

8、（当然也扣除了节省下来的利率值）。

9、开发银行支付的是浮动利率了。

10、2．什么是远期利率协议，什么是利率互换？它们两者有什么相同点和不同点？3.即期收益率曲线向上倾斜时远期利率曲线和平价收益曲线相对于它的位置关系怎么样...希望采纳定义利率互换又称“利率掉期”，是交易双方将同种货币不同利率形式的资产或者债务相互交换。

11、债务人根据国际资本市场利率走势，通过运用利率互换，将其自身的浮动利率债务转换为固定利率债务，或将固定利率债务转换为浮动利率债务的操作。

12、利率互换不涉及债务本金的交换，即客户不需要在期初和期末与银行互换本金通过利率互换。

13、功能与特点利率互换是一项常用的债务保值工具，用于管理中长期利率风险。

14、客户通过利率互换交易可以将一种利率形式的资产或负债转换为另一种利率形式的资产或负债。

15、一般地说，当利率看涨时，将浮动利率债务转换成固定利率较为理想，而当利率看跌时，将固定利率转换为浮动利率较好。

16、从而达到规避利率风险，降低债务成本，同时还可以用来固定自己的边际利润，便于债务管理。

17、利率可以有多种形式，任何两种不同的形式都可以通过利率互换进行相互转换，其中最常用的利率互换是在固定利率与浮动利率之间进行转换。

18、利率互换形式十分灵活，可以根据客户现金流量的实际情况做到“量体裁衣”，既适用于已有债务，也可以用于新借债务，还可以做成远期起息。

本文到此分享完毕，希望对大家有所帮助。

版权说明： 本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

标签：